Ангелски инвеститори срещу рискови капиталисти

ГЛАВА ОСМА: Част Б – Събирате ли средства за своя стартъп, но се разкъсвате между това как да се свържете с ангел инвеститор или рисков капиталист? Ако отговорът е ДА, ето сравнение на най-добрите източници на финансиране за стартиращи фирми.

По-голямата част от стартиращите бизнес компании изискват външно финансиране. Разбира се, бизнесът може удобно да започне с капитал, натрупан от техните основатели или със средства от семейството и приятелите, но ако основателите на бизнеса очакват да се разрастват и разширяват, те определено трябва да търсят външно финансиране.

Двете много популярни форми на бизнес финансиране са ангелски инвеститори и рискови капиталисти. Поради ролята, която играят при финансирането на бизнеса, много хора погрешно отъждествяват ангелските инвестиции с финансирането на рисков капитал, но истината е, че те не са еднакви и играят различни роли във финансирането на бизнеса.

Какво е ангелски инвеститор?

Ангел инвеститор е богато лице, което предоставя капитал за стартиране на бизнес, обикновено в замяна на конвертируем дълг или собствен капитал. Известно е, че ангелските инвеститори инвестират в стартиращи компании, които обикновено пренасочват бизнеса си от идеи към постоянни начинания.

Ангелските инвеститори са фокусирани върху това да помогнат на стартиращите фирми да направят първите си стъпки и понякога това са връзки с големи суми, нека си го кажем, връзките са първите хора, които познават потенциала ви и могат лесно да се убедят, че вярвате във вашите идеи.

Ангелските инвеститори, наричани още неформални инвеститори, ангелски спонсори, частни инвеститори, инвеститори инвеститори или бизнес ангели, предоставят по-добри условия от други кредитори, тъй като обикновено инвестират в предприемача, който започва бизнес, а не в неговата жизнеспособност. …

Какво трябва да знаете за ангелските инвеститори

• Ангелите са индивиди (или групи от хора, които се събират, за да инвестират собствените си пари в бизнес.
• Ангелите обикновено инвестират по-малко пари от рисковите капиталисти, обикновено по-малко или повече от милион.
• Ангелите често са предприемачи или бивши предприемачи, които са имали опит в развитието на бизнеса. Повече от няколко милионери в съседство, а не хора, които блестят с богатството си. Ангелите могат да бъдат и професионалисти като лекари или адвокати.
• Степента, в която ангелите участват във вашия бизнес, може да варира. Някои може да искат да участват активно, докато други предпочитат подход без ръце.
• Ангелите искат да печелят пари от своите инвестиции и очакват висока възвръщаемост.

Какво е рисков капиталист?

Рисковите инвеститори са фирми или компании, които обединяват пари от групи инвеститори в обединен фонд, за да инвестират в нововъзникващи предприятия. Основната им бизнес цел е да генерират възможно най-висока финансова възвръщаемост чрез продажба на компанията, в която са инвестирали, евентуално чрез сливания и придобивания или чрез първично публично предлагане (IPO).

Какво трябва да знаете за рисковите капиталисти

• Рисковите капиталисти са институционални инвеститори. Те управляват парите на други хора и ги използват, за да инвестират в бизнес начинания. Рисковите капиталисти са отговорни пред клиентите, чиито пари управляват.
• Тъй като те се занимават с парите на много инвеститори, рисковите капиталисти са склонни да инвестират повече от ангели.Ако търсите $3 милиона или повече, да получите тази сума дори от група ангели ще бъде по-трудно, отколкото да я получите от рисков капитал.
• Рисковите капиталисти са в по-добра позиция да осигурят множество кръгове финансиране, докато вашата компания расте. Ако знаете, че ще имате нужда от повече от един кръг, изграждането на взаимоотношения с рискови капиталисти може да бъде много полезно.
• Рисковите капиталисти почти винаги искат да изградят свой собствен мениджърски екип и ще трябва да се откажете от повече от степента. повече контрол, отколкото бихте могли да имате с ангел инвеститор.
• Като цяло рисковите капиталисти мислят повече от ангели и предпочитат да работят с потенциално огромен бизнес.
• Рисковите капиталисти обичат да виждат факти. Ако имате опит с подобни компании, ако имате опитен мениджърски екип, ако числата ви се съберат, тогава най-вероятно ще получите финансиране на VC.

Въпреки че и двете са сходни в смисъл, че ще притежават частен капитал, като инвестират директно в частни компании, има някои разлики между ангелските инвеститори и рисковите капиталисти. Трябва да разберете тези разлики, за да разберете коя опция е най-добра за вашия бизнес. Ето основните разлики между ангелски инвеститори и рискови капиталисти:

Ангелски инвеститори срещу рискови капиталисти – каква е разликата

• Ангелските инвеститори инвестират предимно като физически лица, докато рисковите капиталисти са структурирани компании, съставени от няколко индивидуални инвеститора.
• Ангелските инвеститори влагат собствени пари в бизнеса, но рисковите капиталисти влагат пари, внесени от множество инвеститори.
• Тъй като са физически лица, ангелските инвеститори обикновено не могат или не желаят да финансират предприятия, които изискват средства над 250 000 долара. Рисковите капиталисти, от друга страна, могат да финансират предприятия, които изискват милиони долари, защото държат средства от множество лица.
• В допълнение към инвестираните средства, ангелските инвеститори обикновено споделят личен опит и подходящи контакти с растежа на бизнеса, в който инвестират. Някои рискови капиталисти не стигат толкова далеч.
• Ангелските инвеститори може да са готови“ отложи »Вашият бизнес, ако те нямат какво да правят освен капитал, който да внесат. Но рисковите капиталисти винаги се нуждаят от места в борда и сложни условия на сделката, включително възможността да контролират последващото финансиране.
• Ангелските инвеститори обикновено изискват много висока възвръщаемост на инвестициите, тъй като поемат много високи рискове, когато инвестират в нови предприятия, които могат да фалират. Рисковите капиталисти обикновено насърчават вече разрастващ се бизнес с намален риск от провал, така че не се нуждаят от много висока възвръщаемост на инвестициите.
• Ангелските инвеститори са склонни да вярват и инвестират в предприемача като личност. Рисковите капиталисти, тъй като са по-малко емоционални и по-ангажирани в процеса, основно оценяват сделките и правят предложения.
• Ангелските инвеститори осигуряват гъвкавост при структурирането на сделки и финансови решения; Рисковите капиталисти са твърди.
• Един ангел инвеститор финансира бизнеса по причини, които надхвърлят финансовите ползи (като социална отговорност и участие в общността ). От рисковия капиталист се изисква да максимизира възвръщаемостта на инвеститорите и да превъзхожда другите рискови капиталисти; за привличане на още повече инвеститори.
• Ангелите са склонни да избягват последващи инвестиции от страх да не загубят повече пари, ако бизнесът фалира. Рисковите капиталисти, от друга страна, обикновено инвестират допълнителни средства на по-късните етапи, за да подпомогнат растежа.
• Ангелски инвеститори се намират в почти всяка индустрия и имат диверсифицирани портфейли. Рисковите капиталисти участват в ограничени индустрии ( главно технология ) и имат ограничени портфейли.
• Помощ за бъдещо набиране на средства: Като професионални инвеститори, работещи на пълен работен ден с Resources и цялата мрежа на фирмата зад тях, рисковите капиталисти са невероятни за бъдещо набиране на средства. Бизнесът с рисков капитал е свързан с връзки, така че има поглед в бъдещето, както в парични, така и в други форми.
• Инвестиционен етап: Ангелските инвеститори са склонни да инвестират в сделки по-рано от рисковите капиталисти. Ангелските инвеститори обикновено финансират късно технологично развитие и ранно навлизане на пазара, а рисковите капиталисти ще инвестират огромните си инвестиции, за да осигурят бързия растеж на компанията. Рисковите капиталисти ще помогнат на компанията да расте, докато не са готови да станат публични или да придобият, така че инвестициите им ще стават все по-големи и по-големи с напредването на кръговете.

Ангелски инвеститори срещу рискови капиталисти – кое е най-доброто за стартиращи фирми?

След като отбелязахме спецификата между ангелски инвеститори и рискови капиталисти, е време да решим кой е идеалният метод за финансиране за стартиращ бизнес. Стартъп компания е нововъзникващ бързо развиващ се бизнес, който се стреми да отговори на нуждите на пазара чрез разработване на жизнеспособен бизнес модел, базиран на иновативен продукт, услуга, процес или платформа.

Преди една стартираща компания да може да се разраства допълнително, тя ще се нуждае от финансиране, за да реши някои от проблемите си, а ангелските инвеститори са правилните инвестиционни партньори на този етап, както показва нашето изследване. бизнес. Това е така, защото ангелите са нетърпеливи да инвестират в стартиращи компании и бизнеси на ранен етап, които тепърва започват.

Освен това ангелските инвеститорски отношения не са само бизнес отношения за финансова печалба, тъй като ангелските инвеститори отпускат своя бизнес. опит, наставничество и управленски умения за компанията, за да защити своите собствени позиции. Факт е, че много стартиращи компании тепърва започват и не могат напълно да обмислят всички аспекти на изграждането на бизнес, така че това би било чудесна възможност за професионалист да им предоставим много необходими съвети и насоки.

Отново, докато ангелските инвеститори не могат да отделят милиони долари за компании, те предлагат на собствениците на бизнес повече финансиране от това, което е достъпно чрез приятели или семейство. Ангелите също са добри за стартиращи фирми, защото осигуряват достъп до бързо финансиране, особено за стартиращи компании, които се нуждаят от достъп до спешен капитал.

Тук също трябва да се спомене, че рисковите капиталисти рядко подкрепят стартиращи компании, освен ако обстоятелствата не са уникални, като основателите вече са успешни и известни. Вместо това те са склонни да инвестират в нововъзникващи предприятия, които са по-напреднали, виждайки ги на всички етапи на растеж и по време на IPO или сливания. Поради това стартиращите фирми се съветват да избягват финансирането на рисков капитал, тъй като то обикновено е достъпно само за компании в по-късните етапи на развитие.

Заключение

Преди да потърсите За да финансирате новия си бизнес, трябва да се консултирате с консултант, който е добре запознат със сложността на ангелското инвестиране и финансирането на рисков капитал, за да определите кой начин на действие е най-подходящ за вашия бизнес.

Но трябва да знаете, че инвеститорите, както ангели, така и рискови капиталисти, няма да инвестират в бизнес, който е само идея, следователно, като предприемач, трябва да започнете своя бизнес със средства от вашите спестявания или от вашето семейство и приятели. Трябва да се уверите, че имате нещо, преди да търсите допълнително финансиране.

Преминете към глава осма, част В: Предимства и недостатъци на набиране на рисков капитал

Върнете се към глава седма: Набиране на капитал от Angel Investors

върнете се към въведението и съдържанието