Най-успешните инвеститори не са направени за един ден. Изучаването на тънкостите на финансовия свят и на вашата личност като инвеститор изисква време и търпение, да не говорим за опити и грешки. В тази статия ще ви преведем през първите седем стъпки от вашата експедиция в инвестирането и ще ви покажем на какво да внимавате по пътя.
Ключови изводи
- Вашето инвестиционно пътуване започва с план и времева рамка; когато знаете за колко време инвестирате и какво се надявате да спечелите, можете да поставите структурата, за да го постигнете.
- След това научете как работи пазарът, разберете коя инвестиционна стратегия е най-добра за вас и определете какъв инвеститор сте.
- Внимавайте от кого приемате съвети и имайте предвид собствените си предразсъдъци и предположения, докато намирате правилния път за вас.
- Уверете се, че разбирате, че това е дългосрочно пътуване, така че да не се спънете от краткосрочни неуспехи; винаги оставайте отворени и се учете от грешките си.
1. Първи стъпки в инвестирането
Успешното инвестиране е пътуване, а не еднократно събитие и ще трябва да се подготвите, сякаш отивате на дълго пътуване. Започнете с определяне на вашата дестинация, след което планирайте инвестиционното си пътуване по съответния начин. Например, искате ли да се пенсионирате след 20 години на 55 години? Колко пари ще ви трябват, за да направите това? Първо трябва да зададете тези въпроси. Планът, който измислите, ще зависи от вашите инвестиционни цели.
2. Знайте какво работи на пазара
Четете книги или вземете инвестиционен курс, който се занимава с модерни финансови идеи. Хората, които излязоха с теории като оптимизиране на портфолио, диверсификация и пазарна ефективност, получиха своите Нобелови награди с добра причина. Инвестирането е комбинация от наука (финансови основи) и изкуство (качествени фактори). Научният аспект на финансите е добро начало и не трябва да се пренебрегва. Ако науката не е вашата силна страна, не се притеснявайте. Има много текстове, като напр Акции в дългосрочен план от Джереми Сийгъл, които обясняват финансовите идеи на високо ниво по лесен за разбиране начин.
След като разберете какво работи на пазара, можете да измислите прости правила, които работят за вас. Например Уорън Бъфет е един от най-успешните инвеститори в историята. Неговият прост инвестиционен стил е обобщен в този добре известен цитат: „Никога не инвестирайте в бизнес, който не можете да разберете.“ Служи му добре. Въпреки че пропусна технологичния подем, той избегна последвалия опустошителен спад на високотехнологичния балон от 2000 г.
Какъв инвеститор сте – индивидуалист, авантюрист, пазител или знаменитост?
3. Познайте своята инвестиционна стратегия
Никой не познава вас и вашата ситуация по-добре от вас. Следователно вие може да сте най-квалифицираният човек, който да инвестира сам – всичко, от което се нуждаете, е малко помощ. Идентифицирайте личностните черти, които ще ви помогнат или ще ви попречат да инвестирате успешно, и ги управлявайте по съответния начин.
Един много полезен поведенчески модел, който помага на инвеститорите да разберат себе си, е разработен от фондовите мениджъри Том Бейлард, Лари Бийл и Рон Кайзер.
Моделът класифицира инвеститорите според две личностни характеристики: метод на действие (внимателни или стремителни) и ниво на увереност (уверени или тревожни). Въз основа на тези личностни черти моделът BB&K разделя инвеститорите на пет групи:
- Индивидуалист – внимателен и уверен, често използва подход „направи си сам“.
- Авантюрист – непостоянен, предприемчив и със силна воля
- Celebrity – последовател на последните инвестиционни моди
- Пазител – силно склонен към риск, пазител на богатството
- Права стрелка – споделя характеристиките на всички по-горе еднакво
Не е изненадващо, че най-добрите инвестиционни резултати обикновено се реализират от индивидуалист или някой, който проявява аналитично поведение и увереност и има добро око за стойността. Въпреки това, ако установите, че вашите личностни черти приличат на тези на авантюрист, все още можете да постигнете инвестиционен успех, ако коригирате стратегията си съответно. С други думи, независимо към коя група принадлежите, трябва да управлявате основните си активи по систематичен и дисциплиниран начин.
4. Познавайте приятелите и враговете си
Пазете се от фалшиви приятели, които само се преструват, че са на ваша страна, като определени безскрупулни инвестиционни професионалисти, чиито интереси може да противоречат на вашите. Трябва също така да запомните, че като инвеститор вие се конкурирате с големи финансови институции, които имат повече ресурси, включително по-голям и по-бърз достъп до информация.
Имайте предвид, че вие сте потенциално най-големият си враг. В зависимост от вашата личност, стратегия и конкретни обстоятелства, може да саботирате собствения си успех. Един настойник би се противопоставил на техния тип личност, ако следват най-новата пазарна мания и търсят краткосрочни печалби. Тъй като не сте склонни към риск и съхранявате богатство, ще бъдете засегнати много повече от големи загуби, които могат да възникнат от високорискови инвестиции с висока възвръщаемост. Бъдете честни със себе си и идентифицирайте и променете факторите, които ви пречат да инвестирате успешно или ви отдалечават от зоната ви на комфорт.
5. Намерете правилния път за инвестиране
Вашето ниво на знания, личност и ресурси трябва да определят пътя, който изберете. Обикновено инвеститорите приемат една от следните стратегии:
- Не слагайте всичките си яйца в една кошница. С други думи, разнообразете.
- Поставете всичките си яйца в една кошница, но наблюдавайте внимателно кошницата си.
- Комбинирайте и двете стратегии, като правите тактически залози върху основно пасивно портфолио.
Повечето успешни инвеститори започват с диверсифицирани портфейли с нисък риск и постепенно се учат на практика. Тъй като инвеститорите придобиват повече знания с течение на времето, те стават по-подходящи да заемат по-активна позиция в своите портфейли.
Онлайн брокерите разполагат с изобилие от инструменти, които могат да помогнат на инвеститори от всички нива; направихме обширен преглед и класация на повече от 70 онлайн брокера, за да намерим най-добрия за вас.
6. Бъдете в него в дългосрочен план
Придържането към оптималната дългосрочна стратегия може да не е най-вълнуващият избор за инвестиране. Въпреки това шансовете ви за успех трябва да се увеличат, ако останете в курса, без да оставите емоциите си или „фалшивите приятели“ да вземат връх.
7. Бъдете готови да учите
Пазарът е труден за прогнозиране, но едно е сигурно: той ще бъде нестабилен. Да се научите да бъдете успешен инвеститор е постепенен процес и инвестиционното пътуване обикновено е дълго. Понякога пазарът ще ви докаже, че грешите. Признайте това и се учете от грешките си.
Независимо дали тепърва започвате или искате да подобрите уменията си, разгледайте Investopedia Academy, където имаме десетки онлайн курсове за всеки вид инвеститор.
