Вашата компания има ограничен бюджет, но искате да останете на повърхността и все пак да развивате бизнеса си? Ако отговорът е „ДА“, ето 21 най-добри съвета, стратегии и техники за управление на оборотен капитал, които можете да приложите, за да спасите бизнеса си.
Концепцията за оборотен капитал може да се проследи до старите търговци на янки, които пълнят своите ванове с различни неща и започват да ги продават. Тя включва три важни процеса. Първо, търговецът купува стоки на кредит от доставчик, след това ги продава и събира пари в брой за печалба, а след това накрая плаща на доставчика за своя артикул, за да покаже, че е достоен за нов кредит.
Какво е управление на оборотния капитал?
Основните принципи остават същите и днес, но оттогава дефиницията се е променила. Управлението на оборотния капитал се отнася до начина, по който мениджърите използват краткосрочно финансиране за финансиране на своите текущи активи като пари и други парични еквиваленти, вземания, материални запаси, предплатени разходи и др.
Текущите активи са от съществено значение за всеки бизнес, но ръководителите трябва да помнят, че има разходи, свързани с тяхното държане. Ако една компания може да намали текущите си активи, без да навреди на продажбите, маржовете на печалбата неизбежно ще се повишат.
Управлението на оборотния капитал, тясно свързано с управлението на веригата за финансови доставки, се прилага за всички компании, независимо от тяхната текуща позиция и резултати.
Компаниите купуват стоки и услуги от своите доставчици и съхраняват стоки по време и след производствения процес, преди да ги продадат на своите клиенти. Този цикъл заема висок процент от наличната ликвидност на компанията. Обикновено компанията връща ликвидност едва след заплащане на произведените стоки.
Тук ще се прилага управлението на оборотния капитал. Чрез оптимизиране на различни процеси размерът на обвързания капитал може да бъде намален. След това компанията може да използва допълнителната ликвидност, за да инвестира или да стимулира растежа на нови пазари.
Без съмнение, необходимостта от ефективно управление на капитала не може да бъде надценена, тъй като то помага за увеличаване на рентабилността на компанията, както и улесняване на финансовите транзакции. За съжаление обаче докладът на PWC установи, че е имало спад в концентрацията на оборотен капитал след финансовата криза.
Това ще означава гибел за много компании в дългосрочен план. Ето най-добрите съвети, стратегии и техники за управление на оборотния капитал, които можете да използвате, за да защитите своя оборотен капитал.
21 най-добри съвета за управление на оборотни средства, методи за стратегии
1. Закупуване и управление на инвентара
Ефективното проследяване на количеството инвентар, който имате във всеки даден момент, е един от отличителните белези на ефективното управление на оборотния капитал. Това е така, защото наличието на повече инвентар от необходимото може да окаже ненужен натиск върху количеството пари, които бизнесът трябва да използва за другите си дейности. Отново, това може да повреди продукта поради дългосрочно съхранение, ако запасът е чувствителен към времето.
От друга страна обаче, липсата на инвентар може да накара бизнеса да загуби продажби на конкурентите си и в крайна сметка да навреди на имиджа й. С други думи, за да поддържате ефикасен инвентар, трябва да вземете под внимание артикулите, които купувате, и сумата. които продавате. В други случаи трябва да поддържате оптимални нива на инвентара, за да направите това.
Това може да се постигне чрез поддържане на тесни връзки между информацията и комуникацията между различните отдели и прогнозиране на възможен растеж и спад в търсенето, така че вашият бизнес да няма твърде много или твърде малко дялове в даден момент.
Ако бизнесът не знае нивото на запасите, с което разполага в даден момент, тогава за компанията ще бъде почти невъзможно да определи оптималното му ниво и това може да доведе до много недостатъци за бизнеса. Можете да се противопоставите на това, като добавите броя на продуктите, които трябва да следите, за да следите какво е на една ръка разстояние и да оправдаете дали да закупите повече наличност или не.
2. Плащайте на доставчиците навреме
От само себе си се разбира, че дисциплината в процеса на плащане е много важна част от процеса на плащане. Изследванията и проучванията, проведени върху нивата на оборотния капитал, показват, че най-голямото подобрение е свързано с подобрени коефициенти на платежоспособност и намаляване на броя на непогасените задължения (DPO).
Предприятията, които плащат навреме за стоките и услугите, които купуват, имат по-добри работни взаимоотношения със своите доставчици и имат предимство, когато се опитват да получат по-добри сделки, като отстъпки и условия за плащане, със своите доставчици, ако възникне нужда.
Ако можете да угодите на доставчиците си и да останете на добрите книги, тогава можете да спестите пари в дългосрочен план, когато получавате големи отстъпки за покупки на едро, повтарящи се поръчки и максимизиране на кредитния си период.
3. Подобряване на процеса на вземания
За да бъде процесът на вземанията по-кратък, най-добре е да имате добра система за събиране. Трябва да се опитате да изпратите фактури възможно най-скоро. Понякога може да има грешки, тромави бюрократични процеси или неефективност, които могат да доведат до забавяне на процеса на изпращане на фактури.
Ако това се случи, тогава процесът на фактуриране трябва да бъде проучен и преоценен, за да бъде много рационализиран и възможно най-ефективен. Технологията може лесно да се използва за подобряване на електронната доставка на фактури и по този начин да ускори процеса на фактуриране и събиране и в крайна сметка да ускори процеса и цикъла на преобразуване на пари в брой.
Освен това фактурите трябва внимателно да се проверяват за грешки, преди да бъдат изпратени на длъжника, за да се избегне забавено плащане, и можете да напомняте на длъжниците си от време на време, че ви дължат и трябва да се изплатят възможно най-скоро.
4. Ефективно управление на длъжниците
За да гарантирате, че оборотният капитал е наличен по всяко време, трябва да сте сигурни, че парите влизат в бизнеса и навреме. Ако е необходимо, може да се наложи да предоговаряте заемите и договорите, които имате с вашите длъжници, за да сте сигурни, че не им давате много голям прозорец да плащат за закупените от тях стоки и услуги, защото това може да има отрицателно въздействие върху паричните вашите собствени фирмени потоци.
Условията на заема, които сте подписали с вашите длъжници, трябва да бъдат такива, че да са от полза за вашата компания и вашите нужди от парични потоци. Трябва да се стремите да намалите лошите задължения до минимум чрез въвеждане на по-строги кредитни проверки и да гарантирате, че са налице ефективни процедури за кредитен контрол за преследване на неплатежоспособни клиенти.
5. Вземете информирани решения за финансиране
Оборотният капитал е безлихвен и не изисква никакви условия, така че е най-евтиният и бърз източник на средства за една компания. Скорошно проучване установи, че около шестдесет и пет процента от организациите не се нуждаят от спешна финансова подкрепа.
Подреждайки оборотния си капитал в предпочитания ред, една компания ще може да взема стратегически инвестиционни решения, които влияят на оперативната производителност и ефективност. От друга страна, липсата на оперативна ликвидност поради факта, че вашите продукти са обвързани с инвентара, инвентара и неплатените фактури може да има огромно влияние върху паричния поток.
6. Дефиниране на бизнес изисквания
Определянето на точните бизнес изисквания е първата стъпка в избора на най-добрия начин за финансиране на вашия оборотен капитал. Независимо дали стартирате своя бизнес през първите няколко години или искате да разширите бизнеса си, това ще изисква различни подходи и в крайна сметка различно финансово решение.
Поради факта, че има различни методи, подходящи за всеки етап. За начина на живот на компанията наистина е необходимо редовно да обсъждате вътрешно планове и изисквания с висшето ръководство и с външни финансови доставчици, така че да можете внимателно да планирате и да получите достъп до нуждите си от капитал в съответствие със стратегическите цели на компанията.
7. Прогнозиране
За да се осигури ефективно управление на оборотния капитал в една компания, е много важно да се осигури правилно прогнозиране на паричните потоци. Когато правите прогноза, трябва да вземете предвид влиянието на такива важни фактори като действията на вашите конкуренти, загубата на основен купувач, непредвидени събития и пазарни цикли.Прогнозирането на паричните потоци също е предимство в смисъл, че помага за укрепване на баланса на компанията и също така стабилизира финансите.достъпни за бизнеса.
8. Ефективно управление на капитала
Чрез умело комбиниране на оперативните и финансовите умения на вашата компания, вие ще можете да разпознаете и приложите нови стратегии, които ще й помогнат да набере пари в краткосрочен план. С помощта на компетентни фирмени лидери могат да се поставят отговорни цели за организацията и да се вземат предвид нивата на изпълнение, които могат да бъдат катализатори и агенти на промяната.
9. Алтернативно финансиране
Понякога получаването на заеми може да бъде доста проблематично за собствениците на малък бизнес и поради това може да се наложи да потърсят друга алтернатива, за да задоволят нуждата си от пари. Фактурирането на фактури и авансите за оборотни средства ви помагат да получавате пари по-бързо. Използвайки алтернативни методи, можете да подобрите общия паричен поток на компанията.
10. Съкратете работния цикъл
По правило работният цикъл на почти всички предприятия започва, когато закупуването на суровини се извършва с преобразуване на дължимите сметки в пари. От само себе си се разбира, че ако бизнес цикълът отнема дълъг период от време, той ще улови много оборотен капитал. Чрез съкращаване на оперативния цикъл бизнесът може да помогне за по-бързото освобождаване на парите си и по този начин да подобри краткосрочната ликвидност на компанията.
11. Увеличаване на продажбите и намаляване на разходите
Най-лесният начин да подобрите позицията на оборотния капитал на всяка компания е просто да намалите производствените разходи. Ще трябва да разгледате внимателно разходите си, като например сумата на парите, изразходвани за пътуване, наем, офис, канцеларски материали и т.н., за да можете да се справите с некритични разходи и да ги намалите, без да влияете на производителността, като по този начин спестявате разходи.
Увеличаването на приходите от продажби може също да бъде друг начин за подобряване на оборотния капитал, ако ръстът на приходите е по-голям от увеличението на разходите, необходими за генерирането им.
12. Инвестирайте в операции
Не инвестирайте само в операции, но и в операции. В днешно време може да инвестирате оборотния си капитал в грешни области на вашия бизнес. Например, ако харчите почти всичко, което правите, за производствени процеси и много малко за маркетинг и продажби, ще ви бъде много трудно да намерите новите клиенти, които са крайно необходими, за да увеличите паричния си поток. Отделете време, за да получите достъп до бизнеса си и да разберете в кои области можете да използвате средствата, за да получите най-голяма полза.
13. Избягвайте загуби на всяка цена
На пръв поглед може да изглежда, че ремонтът на оборудване винаги е най-изгодното решение за закупуване или наемане на ново, но това не винаги е така. Истината е, че в някои случаи може да похарчите твърде много за ремонт, само за да оставите дефектно оборудване, което може да попречи на вашата производителност.
Тук трябва да разгледате финансовите въпроси. вашите бизнес номера. Може да откриете, че първоначалната покупна цена на оборудването и дългосрочната възвръщаемост на инвестицията са по-рентабилни от постоянното обновяване на старото.
14. Аутсорсинг на определени операции
Възлагането на определени задачи може да бъде двойна полза в смисъл, че може да доведе до спестяване на разходи и също така позволява на служителите да съсредоточат усилията си върху други по-важни области от своята работа. Аутсорсингът може да се използва и ако управлявате малък бизнес с ограничен персонал, който няма достатъчно оперативни познания или умения, за да работи ефективно в определени бизнес отдели. Операции като продажби, обслужване на клиенти, счетоводство или техническа поддръжка могат да бъдат възложени на други хора или организации.
15. Бъдете подредени със своите счетоводни отчети
Един от проблемите, с които се сблъскват предприятията, когато се опитват да проследят оборотния си капитал, е, че нямат данните, от които се нуждаят, за да съставят точен отчет; те не знаят къде се харчат парите.
Като организирате своя счетоводен отдел и имате счетоводител, който може да преглежда вашите счетоводни книги, можете да намалите неточностите и по този начин да вземете по-добри бизнес решения. Наличието на софтуер за акаунти в облака също може да бъде полезно, тъй като можете да говорите със своя счетоводител по телефона, докато и двамата преглеждате един и същ набор от акаунти.
16. Разработете ефективна процедура за събиране
Не трябва просто да сте в идеалистичното мислене, че вашите клиенти и клиенти ще изплатят дълговете си навреме. Не трябва да сгъвате ръцете си и да ги чакате. Изпращайте напомняния за плащане и работете, за да гарантирате, че по-късно плащащите клиенти могат да получат по-добър график за плащане. Докато предоставянето на отстъпки на бързо плащащи клиенти е друга възможност, уверете се, че не предоставяте твърде много отстъпки, които биха могли да повлияят негативно на паричния ви поток.
17. Уверете се, че вашите длъжници могат да ви платят: Някои фирми не предлагат кредитни карти, защото са твърде скъпи и в крайна сметка става трудно за хората да ги покровителстват поради сложните опции за плащане. Трябва да се опитате да улесните клиентите си да изплащат задълженията си и също така не се препоръчва да премахвате метода на плащане, който мнозина приемат за даденост.
18. Създайте ефективност, която ви помага да изпълнявате задачи и задачи по-бързо
Това може да се постигне чрез подобряване на работното място, така че задачите да се изпълняват много по-бързо и по този начин да се подобри паричният поток. Те може да са професионалисти, работещи с двойни екрани, надграждащи машини или използващи страхотни системи. Например, ако можете да приложите нещо, което намалява задачата, която отнема от четири часа на два часа, тогава можете да направите два пъти повече приходи за потенциално същата цена.
20. Използвайте бюджет за паричния поток.
Бюджетът за паричния поток е много важен инструмент, който бизнесът трябва да има, в смисъл, че помага да разберете кога да плащате за нещо и кога ще имате върхове и спадове в доходите. С тази информация предварително, можете или да организирате овърдрафти за периоди на безпокойство, или да заделяте пари за разходи.
Програмите за оптимизиране на оборотния капитал не трябва да се ограничават само до финансиране. Това трябва да включва целия управленски екип на компанията. Погрешно е да се вярва, че всички проблеми с управлението на парите могат да бъдат решени само от Министерството на финансите. Назначете местни лидери или лидери на стратегия за оборотен капитал в цялата организация.
Нивата на оборотния капитал никога не трябва да се коригират изкуствено с отложени плащания към доставчици или безразборно засилени дейности по събиране за подобряване на представянето в края на тримесечие или година. Тези скрити подходи за увеличаване на оборотния капитал могат да имат бизнес последици от реакция, която може да бъде резултат от такива действия .
Като задържите оборотния капитал от доставчиците, можете да намалите излишния оборотен капитал в краткосрочен план, но това подобрение вероятно ще избледнее с времето, тъй като доставчиците съответно коригират цените си. Динамичното отстъпка е често срещано явление.
Насърчавайте хората да постигнат целите си за оптимизиране на оборотния капитал, като правилно признавате и възнаграждавате вашата работна сила, особено на управленско ниво.
20. Полагайте съгласувани усилия винаги да оптимизирате оборотния си капитал.
T … Може да бъде изкушаващо да си вземете почивка от оборотния капитал, особено ако бизнесът все още е в ранен етап, защото това може да не е най-належащият проблем. Също така във времена, когато бизнесът е в криза, може да има отклоняване на вниманието от оборотния капитал към други по-неотложни области.
Трябва обаче да се отбележи, че бизнесът винаги ще плаща за пренебрегването на фокуса върху оборотния си капитал. Игнорирането на вашия оборотен капитал може сериозно да ограничи способността на компанията да расте и да отговаря на търсенето след възстановяване на бизнеса.
21. Осигурете добавена стойност на вашите доставчици
Много големи организации сега използват уеб портали, за да осигурят прозрачна и безпроблемна счетоводна прозрачност за всички свои доставчици и дори за техните финансови транзакции, независимо от тяхното местоположение. Можете също така да измислите методи, процедури и техники, които могат значително да добавят стойност към вашите доставчици.
22. Винаги очаквам с нетърпение
Стратегическото планиране е много важно, когато става въпрос за поддържане на вашия оборотен капитал. Трябва внимателно да планирате и оцените вашите капиталови изисквания за следващата седмица, месец, тримесечие, година и т. н. Трябва да оцените нуждите, които могат да възникнат, например, ще трябва ли да актуализирате софтуера си? Осигурете обучение на служителите? Преместване в по-голям офис? и т.н.
Има толкова много съображения, да не говорим за разходите, които могат да възникнат внезапно. Планирайте съответно и бъдете готови за всичко. Трябва да се отбележи, че правилното управление на оборотния капитал отнема не само време, но и усилия. Важно е обаче вашият бизнес да расте и да се възползва от нови възможности.
