10 съвета за успешно дългосрочно инвестиране

Какви са 10 съвета за успешно дългосрочно инвестиране?

Въпреки че фондовият пазар е изпълнен с несигурност, определени изпитани принципи могат да помогнат на инвеститорите да увеличат шансовете си за дългосрочен успех.

Някои инвеститори заключват печалби, като продават оценените си инвестиции, като същевременно задържат акции с по-ниска ефективност, които се надяват да се възстановят. Но добрите акции могат да се покачат още повече, а лошите рискуват да се нулират напълно.

Разбиране на успешното дългосрочно инвестиране

Карайте победител

Известно е, че Питър Линч говори за „десет торби“ – инвестиции, чиято стойност се увеличава десетократно. Той приписва успеха си на малък брой от тези акции в портфолиото си.

Но това изискваше дисциплината да се задържат акциите дори след като те са се увеличили многократно, ако смяташе, че все още има значителен потенциал за ръст. Изводът: избягвайте да се придържате към произволни правила и разглеждайте акциите според техните собствени качества.

Продайте губещ

Няма гаранция, че акциите ще се възстановят след продължителен спад и е важно да бъдете реалисти по отношение на перспективите за лошо представящи се инвестиции. И въпреки че признаването на загуба на акции може психологически да сигнализира за провал, не е срамно да признаете грешките и да разпродадете инвестиции, за да спрете по-нататъшни загуби.

И в двата сценария е от решаващо значение компаниите да се преценяват по достойнствата им, за да се определи дали цената оправдава бъдещия потенциал.

Не се притеснявайте за малките неща

Вместо да изпадате в паника относно краткосрочните движения на дадена инвестиция, по-добре е да проследите траекторията на голямата й картина. Имайте доверие в по-голямата история на инвестицията и не се поддавайте на краткосрочната нестабилност.

Не наблягайте прекалено на разликата от няколко цента, които можете да спестите от използването на лимитирана спрямо пазарна поръчка. Разбира се, активните търговци използват ежеминутни колебания, за да фиксират печалби. Но дългосрочните инвеститори успяват въз основа на периоди, продължаващи 20 или повече години.

Не преследвайте горещ съвет

Независимо от източника, никога не приемайте бакшиш като валиден. Винаги правете собствен анализ на дадена компания, преди да инвестирате трудно спечелените пари.

Съветите понякога дават резултати в зависимост от надеждността на източника, но дългосрочният успех изисква задълбочено проучване.

Изберете стратегия и се придържайте към нея

Има много начини за избор на акции и е важно да се придържате към една единствена философия. Колебането между различни подходи ефективно ви прави пазарен таймер, което е опасна територия.

Помислете как известният инвеститор Уорън Бъфет се придържаше към своята ориентирана към стойността стратегия и избягваше бума на dotcom в края на 90-те години – като по този начин избягваше големи загуби, когато технологичните стартиращи фирми се сринаха.

Не наблягайте прекалено на съотношението P/E

Инвеститорите често отдават голямо значение на съотношението цена-печалба, но поставянето на твърде голям акцент върху един показател е непрепоръчително. Съотношенията P/E се използват най-добре заедно с други аналитични процеси.

Следователно ниското съотношение P/E не означава непременно, че дадена ценна книга е подценена, нито пък високото съотношение P/E не означава непременно, че дадена компания е надценена.

Фокусирайте се върху бъдещето и поддържайте дългосрочна перспектива

Инвестирането изисква вземане на информирани решения въз основа на неща, които тепърва трябва да се случат. Миналите данни могат да показват неща, които предстоят, но никога не са гарантирани.

В книгата си от 1989 г. „One up on Wall Street“ Питър Линч заявява: „Ако си бях направил труда да се запитам: „Как е възможно тези акции да се повишат?“ Никога не бих си купил Subaru, след като цената му вече беше поскъпнала двадесет пъти. Но проверих основите, разбрах, че Subaru все още е евтино, купих акциите и след това направих седемкратно.» Важно е да инвестирате въз основа на бъдещ потенциал спрямо минали резултати.

Докато големите краткосрочни печалби често могат да привлекат пазарните неофити, дългосрочното инвестиране е от съществено значение за по-големия успех. И докато активната търговия, краткосрочната търговия може да печели пари, това включва по-голям риск от стратегиите купи и задръж.

Бъдете отворени

Много страхотни компании са известни имена, но на много добри инвестиции им липсва познаваемост на марката. Освен това хиляди по-малки компании имат потенциала да се превърнат в имената на сините чипове на утрешния ден. Всъщност акциите с малка капитализация в исторически план показват по-голяма възвръщаемост от техните колеги с голяма капитализация.

От 1926 г. до 2017 г. акциите с малка капитализация в САЩ възвръщат средно 12,1%, докато индексът Standard & Poor's 500 (S&P 500) възвръща 10,2%.

Това не означава, че трябва да посветите цялото си портфолио на акции с малка капитализация. Но има много страхотни компании извън тези в Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Устояйте на примамката на Penny Stocks

Някои погрешно смятат, че има по-малко за губене с акции на ниски цени. Но независимо дали акция от $5 пада до $0, или акция от $75 прави същото, вие сте загубили 100% от първоначалната си инвестиция, така че и двете акции носят подобен риск от спад.

Всъщност пени акциите вероятно са по-рискови от акциите с по-високи цени, тъй като са склонни да бъдат по-малко регулирани и често имат много по-голяма волатилност.

Бъдете загрижени за данъците, но не се тревожете

Поставянето на данъците над всичко друго може да накара инвеститорите да вземат погрешни решения. Въпреки че данъчните последици са важни, те са второстепенни спрямо инвестирането и сигурното увеличаване на вашите пари.

Въпреки че трябва да се стремите да сведете до минимум данъчните задължения, постигането на висока възвръщаемост е основната цел.