Хотите инвестировать в стартапы Кремниевой долины, не будучи аккредитованным инвестором? Если ДА, вот 7 простых шагов, чтобы инвестировать в стартапы онлайн с небольшими деньгами.
Инвестиции в стартапы — это тенденция, потому что в настоящее время они известны как прибыльный источник пассивного дохода, но вопрос на миллион долларов теперь «как вы вкладываете средства, чтобы получить значительную отдачу от ваших инвестиций?»
4 причины, по которым люди инвестируют в стартапы
Множество вещей мотивируют людей инвестировать в стартапы, и некоторые из них:
- Создание огромной отдачи от инвестиций:
- Создание финансового портфеля для выхода на пенсию и других лиц.
- Желание участвовать в изменение
- Права хвастовства:
Возможно ли инвестировать в стартапы Силиконовой долины, не будучи аккредитованным инвестором?
До мая 2016 года только аккредитованные инвесторы, зарабатывавшие 200 000 долларов США или более в год или имеющие собственный капитал в 1 миллион долларов США (исключая их основное место жительства), имели возможность инвестировать в частные компании для возврата капитала. Этот закон сделал инвестиции в стартапы исключительной прерогативой некоторых состоятельных людей.
Это, однако, должно измениться в 2016 году, когда ликвидирован Раздел III Закона о рабочих местах это требование, позволяющее любому, у кого есть свободные деньги, инвестировать в стартап. Закон о рабочих местах поднял ставки для обычного инвестора и изменил игровое поле для стартапов и инвесторов. В обмен на акционерный капитал теперь любой может инвестировать столько, сколько пожелает, и это может привести к большим убыткам, если инвестиции пойдут так, как предполагалось.
Сегодня, если вы не зарабатываете 200 000 долларов или владение активами на миллион долларов, вы будете называться неаккредитованным инвестором, но вы все равно можете стать инвестором-ангелом и участвовать в инвестициях стартапов в Силиконовой долине с помощью так называемого краудфандинга акций.
Take например, если вы вложили всего 10 000 долларов в Amazon, Dell, Apple или Microsoft, когда они выйдут на IPO, вы будете на миллион долларов богаче от этих инвестиций в соответствии с IPO Playbook. Это то, что вы получаете после IPO, но представьте, что вы инвестировали до IPO, это означало бы для вас мега-прибыли. Это причина, по которой инвестиции в стартап — это бизнес, который стоит рассмотреть на данном этапе, то есть, если у вас есть необходимые средства.
Что такое краудфандинг в акционерном капитале?
Краудфандинг в акционерном капитале — это когда несколько инвесторов объединяют свои финансовые ресурсы вместе с целью обеспечения начального капитала для стартапа, в обмен на долевые акции в бизнесе.
Как работает акционерный краудфандинг
Акционерный краудфандинг похож на покупку публично торгуемых акций компании. Вы даете стартапу часть своих денег, а взамен вы получаете часть собственности на бизнес вместе с правом на получение дивидендов от прибыли, полученной бизнесом.
Также можно продать свой бизнес. делится бизнесом с другим инвестором, если вы решите вывести деньги.
Как принять участие в краудфандинге на акциях
Теперь на этом сходство краудфандинга и инвестирования в акции заканчивается; в отличие от публично торгуемых акций, нет фондового рынка для краудфандинга. Тем не менее, есть несколько онлайн-платформ, предназначенных для заинтересованных инвесторов, чтобы встретиться с предпринимателями, которые ищут начальное финансирование для своих стартапов.
7 шагов для инвестирования в стартапы Силиконовой долины с небольшими деньгами, не будучи аккредитованным инвестором
Многие люди хотят инвестировать в стартапы, но, как правило, откладывают это, потому что считают, что это так. таинственное и сложное предприятие, которое должно быть зарезервировано для гуру. Что ж, правда в том, что инвестировать в стартапы намного проще, чем это делают некоторые инвесторы, и путешествие может оказаться очень интересным, потому что вы будете вовлечены в совершенно новый котелок с рыбой.
Следует отметить, что основной принцип инвестирования в стартапы заключается в том, что вы даете стартапам деньги, а они дают вам акции. Помимо этой техники, есть и другие более простые способы инвестировать в стартапы и получать прибыль.
- Инвестировать через платформы венчурного инвестирования
Некоторые из платформ венчурного инвестирования, с которыми вы можете начать свое начальное инвестиционное путешествие, могут включать, помимо прочего,
- Angel Kings:
- FundersClub:
- SeedInvest:
- OneVest:
- WeFunder:
- Indiegogo:
- AngelList:
Вот шаги, которые необходимо предпринять, чтобы начать участвовать в краудфандинге акций:
<сильный> а.Проверьте, соответствуете ли вы требованиям:
Если ваши активы стоят более 100 000 долларов США или вы заработать годовой доход, который превышает 100 000 долларов, тогда вы можете инвестировать только 10 процентов от меньшего вашего годового дохода или чистой стоимости. Однако каждый неаккредитованный инвестор может инвестировать в краудфандинг не более 100 000 долларов в год.
b. Провести Due Diligence:
- Инвестируйте через свою IRA или самостоятельно направленную 401k
IRA определяется как учетная запись, созданная в финансовом учреждении, которая позволяет физическому лицу откладывать средства на пенсию с безналоговым ростом или с отсрочкой налогообложения.
Стартовый капитал может оказаться хорошим инвестиции в соответствии с вашими долгосрочными целями, если вы не планируете выход из IRA в течение нескольких лет.Известно, что срок существования инвестиций в стартап составляет в среднем 7 лет, что делает его долгосрочным обязательством, обеспечивающим безопасность ваших финансов. По сути, именно поэтому людям разрешается инвестировать в стартапы со своим IRA.
Вложение в стартап через IRA может ограничить ваш контроль над компанией, но не ограничивает вас в том, чтобы быть на совете директоров или действовать как советник. Если вы не являетесь главным сотрудником или владеете более чем 50% компании, вы можете участвовать в стартапе настолько, насколько это возможно. Самонаправленная ИРА может на законных основаниях владеть различными вещами, такими как недвижимость, векселя, золото и газ.
- Инвестирование через личные связи с предпринимателями и Учредители
Еще один способ инвестировать в стартап — это использовать ваши личные связи с предпринимателями и учредителями. Если у вас есть какая-то связь или отношения с основателем стартапа, который, по вашему мнению, имеет большой потенциал для будущей прибыли, вы можете обойти инвестиционные платформы и обратиться к основателю с просьбой инвестировать в его стартап-компанию. Этот способ инвестирования на самом деле упрощает процесс.
- Посещение событий Pitch
Посещение сетей и подача События играют огромную роль в жизни практически всех предпринимателей. Посещая питчинговые мероприятия, вы встретите множество основателей стартапов, ищущих финансирование.Некоторые могут выступить публично, в то время как другие могут выступить лично для вас. Это отличный способ найти стартапы, так как вы можете оценить основателей и их бизнес-идеи, не принуждая их к принятию обязательств.
- Присоединяйтесь к синдикату в AngelList, если Вы предпочитаете следовать за другими инвесторами
Это еще один вариант, который может рассмотреть начинающий инвестор, но вы должны заметить, что прежде чем вас приглашают в синдикат, вы должны иметь финансовые ресурсы для его резервного копирования.
- одолжить, а не инвестировать
, если вы долго ждете инвестиционная отдача (или, возможно, никогда ее вообще не пугает) пугает вас, вместо этого вы можете взять бизнес-кредит для многообещающего стартапа. Этот кредит может принимать форму соглашения о распределении доходов, в соответствии с которым вы ежегодно получаете часть дохода от бизнеса. Потенциал для вознаграждения здесь ниже, но также и риск, плюс, вы не будете долго ждать возвращения. Вы можете рассчитывать на немедленную выплату 8% процентов от ваших денег.
7 советов, которые вы должны учитывать при намерении инвестировать в стартап
Инвестиции в стартап могут быть очень прибыльным, если вы правильно инвестируете, но вы также можете потерять свои ресурсы, если сделаете неправильные инвестиции. Вот несколько советов, которым вы должны следовать, когда хотите инвестировать в стартап.
- Инвестируйте в стартапы, к которым вы, возможно, сможете добавить ценность:
- Разнообразная диверсификация:
Вместо этого подумайте о том, чтобы пойти тяжело в избранную группу, которую вы действительно верьте в. Диверсифицируйте свою деятельность в различных отраслях, таких как стартапы в сфере здравоохранения, стартапы в сфере недвижимости и что-то еще, чтобы быть защищенными от возможных колебаний в отрасли. Но сосредоточиться на финансировании отдельных компаний с обещанием. Вложив свой капитал и энергию в меньшее число избранных фирм, вы окажете гораздо более позитивное влияние на успех этого предприятия.
- Изучите их юридические документы:
- Знайте риски:
- Внимательно изучите прошлые и настоящие квалификации руководства компании и никому не доверяйте их словам. Даже если владельцы компаний являются друзьями друзей, всегда проверяйте то, что они вам говорят.
- Инвестируйте в основателей:
- Вкладывайте только то, что можете потерять:
- Инвестируйте в предварительно проверенные стартапы:
Как обналичить свои стартап-инвестиции
Инвестировать в стартап — это одно, а получать наличные на ваши инвестиции это еще одна вещь. Некоторые выгоды от инвестиций в стартапы могут быть реализованы несколькими способами.
- Когда стартап приобретается другой компанией
Реальность такова, что 99% успешных компаний обычно приобретаются более крупными компаниями, которые оплачивают покупку либо наличными, либо акциями компании, осуществляющей приобретение. Когда этот платеж будет сделан, инвесторы будут собирать различные проценты своих инвестиций.
Скажем, например, если начинающий инвестор выдает стартап-компании чек на 100 000 долларов США в качестве части своих инвестиций, компания передать эмиссионные акции инвестору, который представляет 10% всех находящихся в обращении акций. Это означает, что и инвестор, и компания соглашаются, что вся компания после инвестиций стоит 1 миллион долларов.
Когда компания расширяется, и в конечном итоге появляется крупная компания, которая покупает стартап, скажем, за 10 миллионов долларов, деньги делятся, и 10% из них (в данном случае 1 миллион долларов) идет на инвестор, который теперь получил 10-кратную отдачу от первоначальных инвестиций. Это один из способов, с помощью которого инвесторы стартапа получают прибыль от своих инвестиций.
- Когда стартап становится публичным
Публичное предложение (IPO) — это процесс, посредством которого компания сначала продает свои акции населению и становится публичной компанией. Основным преимуществом выхода на публичное размещение посредством IPO является возможность быстрого привлечения капитала за счет привлечения большого числа инвесторов. Затем компания может использовать эти деньги для дальнейшего развития бизнеса, а также для выплаты своим инвесторам. Кроме того, начинающий инвестор может вместо того, чтобы обналичить деньги, приобрести акции и стать совладельцем компании.
- Когда компания начинает выплачивать дивиденды
Выплата дивидендов — это также способ, с помощью которого начинающий инвестор может пожинать плоды своих инвестиций в компанию.
- Когда инвесторы продают свои акции другим инвесторам
Инвесторы также могут заработать на своих инвестициях в начинающую компанию, продавая свои акции другим инвесторам. Обычно это делается, когда инвестор хочет выйти из инвестиций раньше, чем планировалось.