7 шагов для инвестирования в стартапы Силиконовой долины с небольшими деньгами

Хотите инвестировать в стартапы Кремниевой долины, не будучи аккредитованным инвестором? Если ДА, вот 7 простых шагов, чтобы инвестировать в стартапы онлайн с небольшими деньгами.

Инвестиции в стартапы — это тенденция, потому что в настоящее время они известны как прибыльный источник пассивного дохода, но вопрос на миллион долларов теперь «как вы вкладываете средства, чтобы получить значительную отдачу от ваших инвестиций?»

4 причины, по которым люди инвестируют в стартапы

Множество вещей мотивируют людей инвестировать в стартапы, и некоторые из них:

  1. Создание огромной отдачи от инвестиций:
    финансовая отдача является самым большим мотивирующим фактором в отношении инвестиций в бизнес. Люди, у которых где-то спрятаны деньги, всегда ищут способы, с помощью которых их деньги могут работать и зарабатывать, вместо того, чтобы бездействовать где-то в банке, особенно когда прибыль слишком велика.
  2. Создание финансового портфеля для выхода на пенсию и других лиц.
    мы работаем для того, чтобы обеспечить будущее, и чем больше вы соберете, тем комфортнее будет ваше будущее. Таким образом, некоторые люди вкладывают средства в стартапы, чтобы построить свое пенсионное гнездо. Идея состоит в том, что, если они инвестируют в стартап, который будет приносить прибыль примерно через 10 лет, к тому времени они, возможно, выйдут на пенсию и будут жить на этой прибыли.
  3. Желание участвовать в изменение
    : эта гордость возникает, когда вы знаете, что вы были частью самой большой тенденции, наблюдаемой в настоящее время в мире. Некоторые люди просто жаждут быть вовлеченными в продвижение позитивных перемен, приносящих новые решения в жизнь.
  4. Права хвастовства:
    нам всем нужна причина время от времени хвастаться, и что лучше тема хвастовства, чем то, что вы вложили в то, что в настоящее время приносит удачу.

Возможно ли инвестировать в стартапы Силиконовой долины, не будучи аккредитованным инвестором?

До мая 2016 года только аккредитованные инвесторы, зарабатывавшие 200 000 долларов США или более в год или имеющие собственный капитал в 1 миллион долларов США (исключая их основное место жительства), имели возможность инвестировать в частные компании для возврата капитала. Этот закон сделал инвестиции в стартапы исключительной прерогативой некоторых состоятельных людей.

Это, однако, должно измениться в 2016 году, когда ликвидирован Раздел III Закона о рабочих местах это требование, позволяющее любому, у кого есть свободные деньги, инвестировать в стартап. Закон о рабочих местах поднял ставки для обычного инвестора и изменил игровое поле для стартапов и инвесторов. В обмен на акционерный капитал теперь любой может инвестировать столько, сколько пожелает, и это может привести к большим убыткам, если инвестиции пойдут так, как предполагалось.

Сегодня, если вы не зарабатываете 200 000 долларов или владение активами на миллион долларов, вы будете называться неаккредитованным инвестором, но вы все равно можете стать инвестором-ангелом и участвовать в инвестициях стартапов в Силиконовой долине с помощью так называемого краудфандинга акций.

Take например, если вы вложили всего 10 000 долларов в Amazon, Dell, Apple или Microsoft, когда они выйдут на IPO, вы будете на миллион долларов богаче от этих инвестиций в соответствии с IPO Playbook. Это то, что вы получаете после IPO, но представьте, что вы инвестировали до IPO, это означало бы для вас мега-прибыли. Это причина, по которой инвестиции в стартап — это бизнес, который стоит рассмотреть на данном этапе, то есть, если у вас есть необходимые средства.

Что такое краудфандинг в акционерном капитале?

Краудфандинг в акционерном капитале — это когда несколько инвесторов объединяют свои финансовые ресурсы вместе с целью обеспечения начального капитала для стартапа, в обмен на долевые акции в бизнесе.

Как работает акционерный краудфандинг

Акционерный краудфандинг похож на покупку публично торгуемых акций компании. Вы даете стартапу часть своих денег, а взамен вы получаете часть собственности на бизнес вместе с правом на получение дивидендов от прибыли, полученной бизнесом.

Также можно продать свой бизнес. делится бизнесом с другим инвестором, если вы решите вывести деньги.

Как принять участие в краудфандинге на акциях

Теперь на этом сходство краудфандинга и инвестирования в акции заканчивается; в отличие от публично торгуемых акций, нет фондового рынка для краудфандинга. Тем не менее, есть несколько онлайн-платформ, предназначенных для заинтересованных инвесторов, чтобы встретиться с предпринимателями, которые ищут начальное финансирование для своих стартапов.

7 шагов для инвестирования в стартапы Силиконовой долины с небольшими деньгами, не будучи аккредитованным инвестором

Многие люди хотят инвестировать в стартапы, но, как правило, откладывают это, потому что считают, что это так. таинственное и сложное предприятие, которое должно быть зарезервировано для гуру. Что ж, правда в том, что инвестировать в стартапы намного проще, чем это делают некоторые инвесторы, и путешествие может оказаться очень интересным, потому что вы будете вовлечены в совершенно новый котелок с рыбой.

Следует отметить, что основной принцип инвестирования в стартапы заключается в том, что вы даете стартапам деньги, а они дают вам акции. Помимо этой техники, есть и другие более простые способы инвестировать в стартапы и получать прибыль.

  1. Инвестировать через платформы венчурного инвестирования

Некоторые из платформ венчурного инвестирования, с которыми вы можете начать свое начальное инвестиционное путешествие, могут включать, помимо прочего,

  • Angel Kings:
    , созданную Россом Бланкеншипом и запущенную для В 2015 году публика Kings выросла до 75 000 подписчиков и заинтересованных инвесторов-ангелов. Эта инвестиционная платформа инвестирует в стартапы Cybersecurity, Biotech и SaaS Technology. Хотя существует множество платформ для инвестирования стартапов, но Angel Kings продолжает завоевывать награды за самый популярный (и успешный) инвестиционный сайт, чтобы помочь основателям, инвесторам и стартап-компаниям начать работу.
  • FundersClub:
    FundersClub — одна из самых крупных инвестиционных площадок для краудфандинга-ангелов, которые гордятся своей тщательной проверкой стартапов, которые они представляют. Фактически, только 2% стартапов добиваются своего сокращения. Со средними инвестициями от 3000 до 5000 долларов их инвесторы могут диверсифицировать свою деятельность, чтобы увеличить вознаграждение и минимизировать риски. Согласно платформе, инвестор, вложивший деньги в каждую компанию на платформе в прошлом году, получит доход в 104,8%.
  • SeedInvest:
    SeedInvest предлагает акционерное финансирование для десятков стартапов, хотя некоторые из них ограничены более состоятельными инвесторами (официально известными как аккредитованные инвесторы — инвесторы с собственным капиталом, превышающим 1 миллион долларов США, или с годовым доходом в 200 000 долларов США). SeedInvest — это полностью регулируемый брокер-дилер, то есть они проводят дополнительную проверку компаний, которые они отображают на своей платформе.
  • OneVest:
    OneVest использует более практический подход, чем другие краудфандинговые ангельские платформы. Потенциальный инвестор заполняет заявку и дает подробную информацию о том, какие инвестиции он или она ищет. Специалист по инвестициям затем связывается с инвестором по телефону, чтобы обсудить инвестиции, которые могли бы подойти. Несмотря на высокий уровень практического участия, с инвесторов не взимается плата за управление или комиссия. Минимальная инвестиция составляет 5000 долларов США за стартап.Они советуют инвесторам, что может пройти от 2 до 5 лет, прежде чем инвестиции достигнут ликвидности.
  • WeFunder:
    WeFunder утверждает, что он является крупнейшим порталом финансирования за счет привлеченных долларов, количества финансируемых компаний и количества из инвесторов: более 100 000, по данным компании. В соответствии с Законом о работе, WeFunder планирует разрешить неаккредитованным инвесторам инвестировать всего лишь 100 долларов за один раз в стартапы. Этот интерфейс будет знаком многолюдным спонсорам, которые использовали Kickstarter или IndieGoGo. В настоящее время они имеют более 40 000 учетных записей инвесторов и финансируют 75 стартапов.
  • Indiegogo:
    Indiegogo — международный краудфандинговый веб-сайт, основанный в 2008 году Даней Рингельманн, Славой Рубин и Эриком. Schell, чтобы помочь предприятиям собрать деньги для своих проектов и продуктов. Предоставляя предпринимателям всюду платформу для запуска новых и революционных продуктов, они помогают осваивать инновации в технологиях, дизайне и многом другом, прежде чем они станут массовыми.
  • AngelList:
    AngelList — это американский веб-сайт, созданный в 2010 году для стартапов, инвесторов-ангелов и лиц, ищущих работу, которые хотят работать в стартапах, хотя он начинался как онлайн-презентация технических стартапов, которым требовалось начальное финансирование. По сути, AngelList подобен подходящей платформе для стартапов, помогая им подключиться как к инвесторам, так и к сотрудникам.

Вот шаги, которые необходимо предпринять, чтобы начать участвовать в краудфандинге акций:

<сильный> а.Проверьте, соответствуете ли вы требованиям:

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) имеет несколько правил, защищающих инвестиции в краудфандинг. Инвесторам, которые зарабатывают менее 100 000 долларов США в год или чей собственный капитал не превышает 100 000 долларов США, разрешено инвестировать только 5% своего дохода или не более 2 000 долларов США в год.

Если ваши активы стоят более 100 000 долларов США или вы заработать годовой доход, который превышает 100 000 долларов, тогда вы можете инвестировать только 10 процентов от меньшего вашего годового дохода или чистой стоимости. Однако каждый неаккредитованный инвестор может инвестировать в краудфандинг не более 100 000 долларов в год.

b. Провести Due Diligence:

Equity Crowdfunding — это рискованное вложение, такое же как инвестирование в акции, вы можете заработать много денег, но также можете потерять все свои деньги, поэтому убедитесь, что вы провели тщательную экспертизу и внимательно изучите любой стартап перед тем, как расстаться со своими деньгами.
  1. Инвестируйте через свою IRA или самостоятельно направленную 401k

IRA определяется как учетная запись, созданная в финансовом учреждении, которая позволяет физическому лицу откладывать средства на пенсию с безналоговым ростом или с отсрочкой налогообложения.

Стартовый капитал может оказаться хорошим инвестиции в соответствии с вашими долгосрочными целями, если вы не планируете выход из IRA в течение нескольких лет.Известно, что срок существования инвестиций в стартап составляет в среднем 7 лет, что делает его долгосрочным обязательством, обеспечивающим безопасность ваших финансов. По сути, именно поэтому людям разрешается инвестировать в стартапы со своим IRA.

Вложение в стартап через IRA может ограничить ваш контроль над компанией, но не ограничивает вас в том, чтобы быть на совете директоров или действовать как советник. Если вы не являетесь главным сотрудником или владеете более чем 50% компании, вы можете участвовать в стартапе настолько, насколько это возможно. Самонаправленная ИРА может на законных основаниях владеть различными вещами, такими как недвижимость, векселя, золото и газ.

  1. Инвестирование через личные связи с предпринимателями и Учредители

Еще один способ инвестировать в стартап — это использовать ваши личные связи с предпринимателями и учредителями. Если у вас есть какая-то связь или отношения с основателем стартапа, который, по вашему мнению, имеет большой потенциал для будущей прибыли, вы можете обойти инвестиционные платформы и обратиться к основателю с просьбой инвестировать в его стартап-компанию. Этот способ инвестирования на самом деле упрощает процесс.

  1. Посещение событий Pitch

Посещение сетей и подача События играют огромную роль в жизни практически всех предпринимателей. Посещая питчинговые мероприятия, вы встретите множество основателей стартапов, ищущих финансирование.Некоторые могут выступить публично, в то время как другие могут выступить лично для вас. Это отличный способ найти стартапы, так как вы можете оценить основателей и их бизнес-идеи, не принуждая их к принятию обязательств.

  1. Присоединяйтесь к синдикату в AngelList, если Вы предпочитаете следовать за другими инвесторами

Это еще один вариант, который может рассмотреть начинающий инвестор, но вы должны заметить, что прежде чем вас приглашают в синдикат, вы должны иметь финансовые ресурсы для его резервного копирования.

  1. одолжить, а не инвестировать

, если вы долго ждете инвестиционная отдача (или, возможно, никогда ее вообще не пугает) пугает вас, вместо этого вы можете взять бизнес-кредит для многообещающего стартапа. Этот кредит может принимать форму соглашения о распределении доходов, в соответствии с которым вы ежегодно получаете часть дохода от бизнеса. Потенциал для вознаграждения здесь ниже, но также и риск, плюс, вы не будете долго ждать возвращения. Вы можете рассчитывать на немедленную выплату 8% процентов от ваших денег.

7 советов, которые вы должны учитывать при намерении инвестировать в стартап

Инвестиции в стартап могут быть очень прибыльным, если вы правильно инвестируете, но вы также можете потерять свои ресурсы, если сделаете неправильные инвестиции. Вот несколько советов, которым вы должны следовать, когда хотите инвестировать в стартап.

  • Инвестируйте в стартапы, к которым вы, возможно, сможете добавить ценность:
    действительно, нет смысла вкладывать деньги в стартап, который ошеломляет вас, если вы просто не хотите бросать в свои деньги и смотреть в другую сторону, пока не созреет. Вы, как начинающий инвестор, были бы более довольны, если бы вы могли инвестировать идеи, которые привели бы к росту компании.
  • Разнообразная диверсификация:
    диверсификация поощряется при инвестировании в стартапы , но рекомендуется делать это очень мудро. Слепое распыление ваших инвестиций на каждом шаге, которое представляет любой предприниматель, гарантированно приведет к огромным потерям, даже если один выигрыш компенсирует это.

Вместо этого подумайте о том, чтобы пойти тяжело в избранную группу, которую вы действительно верьте в. Диверсифицируйте свою деятельность в различных отраслях, таких как стартапы в сфере здравоохранения, стартапы в сфере недвижимости и что-то еще, чтобы быть защищенными от возможных колебаний в отрасли. Но сосредоточиться на финансировании отдельных компаний с обещанием. Вложив свой капитал и энергию в меньшее число избранных фирм, вы окажете гораздо более позитивное влияние на успех этого предприятия.

  • Изучите их юридические документы:
    стартапы могут быть такими намереваясь сделать большие идеи для своего бизнеса, чтобы у них не всегда были корпоративные записи в порядке.Вы действительно должны выяснить, зарегистрирована ли компания на законных основаниях, правильно ли выпущены акции, и заключены ли договоры аренды и контракты, которые, как утверждает компания, она имеет, предпочтительно с опытным адвокатом по ценным бумагам. Выполнение всего этого может в будущем избавить вас от нескольких трудностей.
  • Знайте риски:
    стартапам требуются смелые, терпеливые инвесторы, потому что такие инвестиции требуют времени для созревания и могут не всегда идти как и ожидалось. Всегда помните, что эти инвестиции сопряжены с высоким риском, и вы не должны ожидать возврата своих денег в течение 10 лет. На самом деле ваши инвестиции могут вообще не окупиться, поэтому вы также должны быть готовы потерять часть денег.
  • Внимательно изучите прошлые и настоящие квалификации руководства компании и никому не доверяйте их словам. Даже если владельцы компаний являются друзьями друзей, всегда проверяйте то, что они вам говорят.
  • Инвестируйте в основателей:
    Легко порадоваться прекрасной, инновационной новой идее. Но кто люди управляют кораблем? Если у руля хорошей идеи есть сильное лидерство, знайте, что у них больше всего шансов выполнить свою миссию. Поэтому лучше инвестировать в стартапы с сильными основателями.
  • Вкладывайте только то, что можете потерять:
    инвестировать в стартапы рискованно; Вы можете либо выиграть больше, либо проиграть больше. В зависимости от объема инвестиций, которые у вас есть в вашем портфеле, вы, вероятно, сделаете несколько из того и другого.Убедитесь, что вы достаточно финансово защищены, чтобы потерять сумму, которую вы готовы инвестировать.
  • Инвестируйте в предварительно проверенные стартапы:
    , чтобы уменьшить свои риски, рекомендуется инвестировать только в предварительно проверенные стартапы.

Как обналичить свои стартап-инвестиции

Инвестировать в стартап — это одно, а получать наличные на ваши инвестиции это еще одна вещь. Некоторые выгоды от инвестиций в стартапы могут быть реализованы несколькими способами.

  1. Когда стартап приобретается другой компанией

Реальность такова, что 99% успешных компаний обычно приобретаются более крупными компаниями, которые оплачивают покупку либо наличными, либо акциями компании, осуществляющей приобретение. Когда этот платеж будет сделан, инвесторы будут собирать различные проценты своих инвестиций.

Скажем, например, если начинающий инвестор выдает стартап-компании чек на 100 000 долларов США в качестве части своих инвестиций, компания передать эмиссионные акции инвестору, который представляет 10% всех находящихся в обращении акций. Это означает, что и инвестор, и компания соглашаются, что вся компания после инвестиций стоит 1 миллион долларов.

Когда компания расширяется, и в конечном итоге появляется крупная компания, которая покупает стартап, скажем, за 10 миллионов долларов, деньги делятся, и 10% из них (в данном случае 1 миллион долларов) идет на инвестор, который теперь получил 10-кратную отдачу от первоначальных инвестиций. Это один из способов, с помощью которого инвесторы стартапа получают прибыль от своих инвестиций.

  1. Когда стартап становится публичным

Публичное предложение (IPO) — это процесс, посредством которого компания сначала продает свои акции населению и становится публичной компанией. Основным преимуществом выхода на публичное размещение посредством IPO является возможность быстрого привлечения капитала за счет привлечения большого числа инвесторов. Затем компания может использовать эти деньги для дальнейшего развития бизнеса, а также для выплаты своим инвесторам. Кроме того, начинающий инвестор может вместо того, чтобы обналичить деньги, приобрести акции и стать совладельцем компании.

  1. Когда компания начинает выплачивать дивиденды

Выплата дивидендов — это также способ, с помощью которого начинающий инвестор может пожинать плоды своих инвестиций в компанию.

  1. Когда инвесторы продают свои акции другим инвесторам

Инвесторы также могут заработать на своих инвестициях в начинающую компанию, продавая свои акции другим инвесторам. Обычно это делается, когда инвестор хочет выйти из инвестиций раньше, чем планировалось.

x
Вы можете добавить эту страницу в закладки